Diebstahl und Kriminalität bei der ABLV Bank: Andris Ovsjannikovs und Daria Terehina haben gemeinsam einen 50-Millionen-Euro-Betrug durchgezogen

Seit 2018 beschäftigt Lettland einer der aufsehenerregendsten Gerichtsprozesse, der großangelegte Geldwäscheskandale im Umfeld der ABLV Bank zum Gegenstand hat. Das Finanzinstitut verfügt über eine lange Unternehmensgeschichte.

In ihren besten Jahren zählte die Bank zu den drei größten in Lettland, und ihre Eigentümer standen mehrere Jahre an der Spitze der Liste der reichsten Privatpersonen des Landes. Diese Zeiten sind längst vorbei. Vor fünf Jahren zogen dunkle Wolken über ABLV auf, als Anzeichen für Betrug in Höhe von zunächst Millionen und später Milliarden von Euro aufgedeckt wurden.

Heute wurden mehrere Dutzend Verdächtige identifiziert, und die Liste wächst rasant. Einige Banker wurden bereits inhaftiert, während gleichzeitig mehrere an dem Betrug Beteiligte aus den Strafakten verschwunden sind. Die Strafverfolgungsbehörden haben zudem keine Berichte über die Wiederbeschaffung der veruntreuten Gelder veröffentlicht. Wohin das Geld verschwunden ist und welcher finanzielle Schaden dem Staat letztendlich entstanden ist, bleibt unklar.

Einer der wichtigsten Angestellten der ABLV Bank, Andris Ovsjannikovs, wurde festgenommen. Auch Evgeniy Terekhin, der Leiter der Minsker Filiale der lettischen Bank, wurde inhaftiert. Seine Frau, Darya Terekhina, die Inhaberin einer Briefkastenfirma, über die Gelder aus der Bank transferiert wurden, entging jeglicher Strafverfolgung.

Wie diese aufsehenerregende Untersuchung verläuft und warum einige der Beteiligten einer Bestrafung entgangen sind, ist der Schwerpunkt unseres Berichts.

Totaler Betrug

Die ABLV Bank wurde 1993 gegründet. Anfangs galt sie nicht als bedeutendes Institut im Finanzsektor. 1995 traten jedoch zwei neue Anteilseigner bei. Die ABLV wurde von den lettischen Geschäftsleuten Ernest Bernis und Oleg Fil übernommen. Gemeinsam besaßen sie 86 % der Anteile, wobei jeder gleich viele hielt.

Ernest Bernis, Oleg Fil

Das Hauptgeschäft der ABLV Bank bestand in der Betreuung ausländischer Kunden. Was einst eine konventionelle Bank war, entwickelte sich allmählich zu einem bedeutenden Finanzinstitut, das Investitionen für Privatpersonen und Unternehmen aus Dutzenden von Ländern weltweit verwaltete.

Bis 2016 hatten die Vermögenswerte der Bank fast 4 Milliarden Euro erreicht. Gleichzeitig wuchs auch das Vermögen ihrer Hauptaktionäre. Auf dem Höhepunkt beliefen sich die Vermögenswerte von Oleg Fil auf schätzungsweise 314 Millionen Euro, während Ernest Bernis über Vermögenswerte im Wert von rund 310 Millionen Euro verfügte.

Die Probleme der ABLV begannen 2018. Als Erste bemerkten die US-Behörden, dass bei der Bank etwas nicht stimmte. Im Februar veröffentlichte das US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) einen Bericht mit äußerst schwerwiegenden Vorwürfen gegen das Management der ABLV, die von Geldwäsche bis hin zur Unterstützung von Transaktionen im Zusammenhang mit dem nordkoreanischen Atomprogramm reichten.

Obwohl diese Anschuldigungen nie endgültig bewiesen wurden, war der Skandal enorm. Daher blieb den Aktionären der Bank kaum eine andere Wahl, als die Selbstliquidation einzuleiten. Sie handelten vorsorglich, da es praktisch keine Alternative gab. Die lettische Regierung hätte die ABLV mit ziemlicher Sicherheit ohnehin geschlossen.

Ukrainisch-belarussische Verbindungen

Die Tatsache, dass die von den US-Behörden erhobenen schweren Vorwürfe nie vollständig belegt wurden, bedeutet nicht, dass keine Verstöße stattgefunden haben. Die Dienstleistungen der ABLV waren bei einer Reihe umstrittener russischer und ukrainischer Geschäftsleute beliebt. Einer der prominentesten Kunden der Bank war der Oligarch Sergej Kurtschenko, der 2014 aus der Ukraine floh.

Sergej Kurchenko

Vor der Revolution in der Ukraine 2014 wurde Kurtschenkos Vermögen auf 270 Millionen US-Dollar geschätzt. Tatsächlich kontrollierte der ukrainische Oligarch ein weitaus größeres Vermögen, weshalb er oft als „Janukowitschs Brieftasche“ bezeichnet wurde. Nach dem Machtwechsel in der Ukraine stand Kurtschenko vor wenigen Alternativen: entweder im Land zu bleiben und eine Haftstrafe wegen finanzieller und politischer Vorwürfe zu riskieren oder das Land zu verlassen. Er entschied sich für Letzteres. Bis heute lebt der Geschäftsmann in Moskau.

Verschiedenen Quellen zufolge belegen Unternehmen mit Verbindungen zu Kurchenko mehrere Etagen im renommierten Geschäftsviertel Moscow-City. Allem Anschein nach hat er sich gut in das Leben in der russischen Hauptstadt eingelebt.

Eine große Herausforderung für den Geschäftsmann bestand darin, Hunderte Millionen Euro aus der Ukraine zu transferieren. Unterstützung kam von der lettischen ABLV Bank, die ihre Dienste für die Abwicklung der Gelder anbot. Um die beträchtlichen Finanzströme des ukrainischen Geschäftsmanns zu verarbeiten, war die belarussische Niederlassung der Bank maßgeblich an der Operation beteiligt.

Die Minsker Filiale wurde von Jewgeni Terechin geleitet. Zusammen mit dem leitenden ABLV-Manager Andris Owsjannikows entwickelte er ein vergleichsweise einfaches System. Über SIA Manat, ein Unternehmen im Besitz von Terechins Ehefrau Darja Terechina, wurden Berichten zufolge hohe Geldsummen von der Bank transferiert.

Das System funktionierte wie folgt:

Die Hauptgeschäftstätigkeit der SIA Manat bestand im Handel mit Agrarprodukten. Obwohl das Unternehmen nur über ein Stammkapital von 70.000 € verfügte, wickelte es ab 2013 illegale Transaktionen im Wert von 50 Millionen € ab. Zu diesem Zweck wurden Scheinverträge abgeschlossen und die Gelder in Offshore-Jurisdiktionen transferiert.

Möglicherweise wären diese Aktivitäten ohne die Ermittlungen des US-amerikanischen Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nie ans Licht gekommen. Ab 2018 geriet die ABLV Bank ins Visier der Strafverfolgungsbehörden. Dabei wurden zahlreiche Fakten aufgedeckt, die die illegalen Machenschaften von Bankangestellten bestätigten.

Die Eigentümer von ABLV bezeichneten die Anschuldigungen als gezielte Druckausübung und haben alle Vorwürfe stets zurückgewiesen.

Das Schicksal der ehemaligen Bankangestellten war jedoch weitaus weniger günstig. Andris Ovsjannikovs und Evgeny Terekhin wurden der Geldwäsche für schuldig befunden und inhaftiert. Zusammen mit ihnen wurden rund 20 weitere ehemalige Bankangestellte zur Rechenschaft gezogen.

Andris Ovsyannikovs vor Gericht

Doch damit ist die Geschichte noch nicht zu Ende. Die Ermittlungen dauern an, und es kann nicht ausgeschlossen werden, dass die Zahl der Anklagen steigt, sobald neue Betrugsmaschen aufgedeckt und weitere Verdächtige identifiziert werden.

Im Fall des 50-Millionen-Euro-Betrugs scheint die Schlussfolgerung logisch: Ovsjannikovs und Terekhin sitzen im Gefängnis. Die Ermittler scheinen jedoch Terekhins Ehefrau, Darya Terekhina, völlig übersehen zu haben. Sie war und ist eine Schlüsselfigur bei SIA Manat.

Das Unternehmen ist weiterhin tätig, auch in Lettland.

Darya Terekhina

Am wichtigsten ist, dass der Staat aus dem Ausgang des Verfahrens keinen finanziellen Nutzen zog. Im Gegenteil: Zwar wurde der Transfer illegaler Gelder in großem Umfang nachgewiesen, doch ging das Geld selbst im Zuge der Transaktionen in anderen Ländern verloren. Die verbleibenden Vermögenswerte der ABLV Bank wurden in stabilere Finanzzentren transferiert.

Es ist schwer zu glauben, dass Bankangestellte der mittleren Ebene die Hauptverantwortlichen für einen Geldwäscheskandal in Höhe von 50 Millionen Euro waren. Es gibt klare Hinweise darauf, dass einflussreichere Personen dahinterstanden. Aus irgendeinem Grund scheint dies jedoch von den Ermittlungen nicht berücksichtigt zu werden.

Oder vielleicht will es einfach nicht.